Bitcoin kaufen & aufbewahrenBuying & Storing BitcoinComprar & guardar BitcoinComprar & guardar BitcoinBitcoin の購入 & 保管购买 & 存储 Bitcoinشراء Bitcoin & تخزينه

Wo kaufen: Börsen vs. Bitcoin-only-Broker

Grob unterscheidet man zwei Lager: breite Krypto-Börsen mit vielen Coins (z. B. Kraken, Coinbase, Bison) und spezialisierte Bitcoin-only-Broker (z. B. Relai, Pocket, Coinfinity, 21bitcoin). Beide haben Berechtigung – die richtige Wahl hängt von Komfort, Kosten und davon ab, wie wichtig dir Selbstverwahrung ist.

Schnellvergleich (Stand 2026, Momentaufnahme)

Where to buy: exchanges vs. Bitcoin-only brokers

Roughly speaking there are two camps: broad crypto exchanges listing many coins (e.g. Kraken, Coinbase, Bison) and specialised Bitcoin-only brokers (e.g. Relai, Pocket, Coinfinity, 21bitcoin). Both have merit – the right choice depends on convenience, cost and how much self-custody matters to you.

Quick comparison (as of 2026, snapshot)

Donde comprar: Bolsas vs. Brokers de Bitcoin solo

En general, se pueden distinguir dos grupos: las amplias bolsas de criptomonedas con muchas monedas (por ejemplo, Kraken, Coinbase, Bison) y brokers especializados en bitcoin solo (por ejemplo, Relai, Pocket, Coinfinity, 21bitcoin). Ambos tienen sentido - la elección adecuada depende de la comodidad, los costos y cuán importante es para ti el autocontrol.

Comparación rápida (estado 2026, instantánea)

Onde comprar: Corretoras vs. Corretoras somente Bitcoin

Em linhas gerais, existem dois campos: corretoras de crypto amplas com várias moedas (por exemplo, Kraken, Coinbase, Bison) e corretoras somente Bitcoin (por exemplo, Relai, Pocket, Coinfinity, 21bitcoin). Ambos têm validade - a escolha certa depende de conforto, custos e quanto é importante para você autogerenciamento.

Comparação rápida (situação em 2026, instantânea)

どこで買う: 取引所 vs. ビットコイン専用ブローカー

粗に分けて二つのグループに区別できます:幅広い クリプトブース 多くのコイン（例えばKraken、Coinbase、Bison）を取り扱うもので、そして専門的な ビットコイン専用ブローカー （例えばRelai、Pocket、Coinfinity、21bitcoin）。どちらも適切です - 正確な選択は快適さ、費用、および自己管理の重要性によって異なります。

スナップショット比較（2026年時点）

购买地点：交易所 vs. 只交易比特币的经纪商

简而言之，可以将参与者分为两类：广泛支持和反对支持。 加密交易所 有许多货币（例如Kraken，Coinbase，Bison）以及专门的 比特币独家经纪人 例如（Relai，Pocket，Coinfinity，21bitcoin）。两者都有合法性——正确的选择取决于舒适度、费用以及你对自我托管的重要性。

快速比较 (2026年状态，瞬间拍照)

أين للشراء: بورصة مقابل وسطاء بيتكوين فقط

بشكل عام هناك معسكران: بورصات كريبتو واسعة تضم العديد من العملات (مثل كراكن وكوينباس وبيسون) ووسطاء متخصصون في بيتكوين فقط (مثل Relai، Pocket، Coinfinity، 21bitcoin). كلاهما يملكان الصلاحية - الاختيار الصحيح يتوقف على راحة، تكاليف ومدى أهمية الحفاظ على النفس لكم.

مقارنة سريعة (المرجع 2026، لقطة لحظية)

KYC & AML: Verifizierung und Datenschutz

KYC („Know Your Customer") und AML („Anti-Money-Laundering") sind die gesetzlich vorgeschriebenen Identitätsprüfungen, denen regulierte Anbieter unterliegen. In der EU bilden die Geldwäsche-Regeln zusammen mit MiCAR/MiCA den Rahmen; in Deutschland beaufsichtigt die BaFin (gemeinsam mit der Bundesbank) Kryptowerte-Dienstleister. National setzt das KMAG die MiCAR um, die zugehörige Anzeigenverordnung KMAnzV ist 2026 in Kraft.

Was bei der Verifizierung passiert

• Voll-KYC: Ausweis-Scan plus Video- oder Foto-Ident (Liveness-Check). Üblich bei Kraken, Coinbase, Bison. Schaltet höhere Limits und Fiat-Ein-/Auszahlung frei.
• KYC-light: Einige Bitcoin-only-Broker erlaubten kleinere Beträge mit reduzierter Prüfung – Relai etwa bis rund 900 € pro Tag. Regulatorisch (MiCAR/CARF) wird dieses Modell jedoch zunehmend eingeschränkt: Pocket etwa verlangt seit Dezember 2025 von allen Nutzern eine volle Verifizierung. Prüfe daher stets den aktuellen Stand des Anbieters.

KYC & AML: verification and privacy

KYC ("Know Your Customer") and AML ("Anti-Money-Laundering") are the legally mandated identity checks that regulated providers must perform. In the EU the anti-money-laundering rules together with MiCAR/MiCA form the framework; in Germany the BaFin (jointly with the Bundesbank) supervises crypto-asset service providers. Nationally the KMAG implements MiCAR, and the related reporting ordinance KMAnzV is in force in 2026.

What verification involves

• Full KYC: ID scan plus video or photo identification (liveness check). Standard at Kraken, Coinbase, Bison. Unlocks higher limits and fiat deposits/withdrawals.
• KYC-light: Some Bitcoin-only brokers allowed smaller amounts with reduced checks – Relai, for example, up to around €900 per day. Regulation (MiCAR/CARF) is, however, increasingly curtailing this model: Pocket, for instance, has required full verification from all users since December 2025. Always check the provider's current status.

KYC & AML: Verificación e intimidad

KYC („Conoce a tu Cliente") y AML („Lucha Contra el Blanqueo de Capitales") son las verificaciones de identidad legalmente requeridas para los proveedores regulados. En la UE, las reglas de blanqueo de dinero junto con MiCAR/MiCA forman el marco; en Alemania, la BaFin (junto con el Banco Central) supervisa a los prestadores de servicios de criptoactivos. A nivel nacional, el KMAG aplica MiCAR y la correspondiente ordenanza de publicidad KMAnzV entrará en vigor en 2026.

Lo que sucede durante la verificación

• KYC completo: Escaneo del documento de identidad junto con el reconocimiento de video o foto (verificación de vida). Común en Kraken, Coinbase y Bison. Permite acceso a mayores límites y ingresos/retiros en efectivo.
• KYC-light: Algunos brokers de Bitcoin permitían cantidades menores con un examen reducido - Relai hasta aproximadamente 900 € por día. Sin embargo, este modelo se limitará cada vez más regulatoriamente (MiCAR/CARF): Pocket ha exigido desde diciembre de 2025 a todos los usuarios una verificación completa. Por lo tanto, siempre verifica el estado actual del proveedor.

KYC & AML: Verificação e Proteção de Dados

KYC („Know Your Customer") e AML („Anti-Money-Laundering") são as verificações de identidade legalmente exigidas para os fornecedores regulados. Na UE, as regras de lavagem de dinheiro juntamente com o MiCAR/MiCA formam a base; na Alemanha, a BaFin (junto com a Bundesbank) supervisiona prestadores de serviços de ativos criptográficos. O KMAG aplica a MiCAR no nível nacional, enquanto o regulamento correspondente de publicidade KMAnzV entrará em vigor em 2026.

O que acontece durante a verificação

• KYC completo: Escaneamento do documento de identidade mais identificação por vídeo ou foto (check de vivacidade). Comum em Kraken, Coinbase e Bison. Ativa limites maiores e conversão de moeda fiat.
• KYC-light: Alguns corretoras de Bitcoin apenas permitiam valores menores com uma verificação reduzida - Relai, por exemplo, até cerca de 900 € por dia. No entanto, este modelo está sendo cada vez mais limitado regulamentarmente (MiCAR/CARF): o Pocket exige desde dezembro de 2025 que todos os usuários realizem uma verificação completa. Portanto, sempre verifique a situação atual do fornecedor.

KYC & AML: 確認とデータ保護

KYC (「知っておくべき顧客」) と AML (「アンチ・モニーレンド」) は、規制された提供者に適用される法律上の識別確認です。EUでは、MiCAR/MiCA を含む資金洗浄のルールが枠を形成しています。一方、ドイツでは、BaFin (銀行共同体とともに) が暗号化サービスプロバイダーを監視しています。国別では、KMAG はMiCARを実装し、関連する広告指令文書 KMAnzV は2026年に施行されます。

確認の際に何が起こるか

• フルKYC: 身分証スキャンおよびビデオまたは写真による識別（リブニスチェック）。Kraken、Coinbase、およびBisonなどのプラットフォームで一般的です。これにより、高い制限とFIAT入金/出金が解かれます。
• KYC-light: 一部のビットコイン専用ブローカーは、軽減された検査で小さな額を許可していました。Relaiは例えば、毎日約900 €までです。しかし、このモデルは法的に(MiCAR / CARF)徐々に制限され始めます。Pocketは2025年12月からすべてのユーザーに対して完全な確認を求めています。したがって、常にプロバイダーの現在の状況を確認してください。

KYC & AML: 认证和数据保护

KYC (「了解你的客户」) 和 AML (「反洗钱」) 是法律规定的身份验证措施, 受到监管的提供者必须遵守。 在欧洲, 货币洗钱规则以及 MiCAR/MiCA 构成了框架; 在德国, BaFin (与中央银行一起) 监管加密资产服务提供者。 国家层面上,KMAG 实施了 MiCAR, 而相关广告条例 KMAnzV 将在 2026 年生效。

在认证过程中发生的事情

• 完整 KYC: 身份证扫描加视频或照片身份验证 (活力检查)。 在 Kraken, Coinbase 和 Bison 等平台上普遍使用。 它将更高的限制和 fiat 交易启用。
• KYC-light: 一些只支持比特币的经纪人允许较小的交易量进行减少验证 - Relai 例如每天至约900 €。 从法规 (MiCAR/CARF) 的角度来看,这种模式正逐渐受到限制: Pocket 自 2025 年 12 月以来要求所有用户进行完整的认证。 因此,请始终检查提供商的最新情况。

KYC & AML: التحقق من الهوية وحرص على سرية المعلومات

KYC ( "معرفي العملاء" ) و AML ( "مناهضة غسل الأموال" ) هم التمثيلات القانونية للتحقق من هوية العملاء التي تتبع مقدمي الخدمات المنظمة. في الاتحاد الأوروبي ، تشكل قواعد غسل الأموال بالإضافة إلى MiCAR/MiCA إطار العمل ؛ في ألمانيا ، يراقب BaFin (بالإضافة إلى البنك المركزي) مقدمي خدمات العملات المشفرة. على المستوى الوطني ، تطبق KMAG MiCAR ، وتعرف الإعلان المتصل بـ KMAnzV الذي سيتضاعف في عام 2026.

ما يحدث أثناء عملية التحقق

• التحقق الكامل (KYC): فحص جواز السفر بالإضافة إلى تحديد الهوية بالفيديو أو الصورة (تحقق بالحقيقة). هذا شائع بين كريكان وكوينباس وبيسون. يفتح هذا الوصول إلى حدود أكبر وأدوات التحويل الأمنة.
• KYC-light: بعض مستخدمي العملات المشفرة الذين لا يقدمون خدمات تداول البيتكوين سمحوا بمبالغ أقل باستخدام فحص مخفض - مثلًا، في ريل حتى حوالي 900 يورو يوميًا. ومع ذلك ، يتم تقيد هذا النموذج بشكل متزايد من قبل الوكالات التنظيمية (MiCAR/CARF) : منذ ديسمبر 2025 ، طالب بوكيت جميع المستخدمين بتحقق التام. تأكد دائمًا من التحقق عن مقدم الخدمة.

Sparplan & Dollar-Cost-Averaging (DCA)

Dollar-Cost-Averaging (DCA) bedeutet, in festen Intervallen (z. B. wöchentlich oder monatlich) einen festen Betrag zu investieren – unabhängig vom aktuellen Kurs. Bei hohem Kurs erhält man weniger Bitcoin, bei niedrigem mehr; über die Zeit ergibt sich ein geglätteter Durchschnittspreis.

DCA vs. Einmalanlage (Lump Sum)

Historisch schneidet eine sofortige Einmalanlage bei langfristig steigenden Märkten im Schnitt oft besser ab, weil Kapital früher investiert ist. DCA ist jedoch kein Renditemaximierer, sondern ein Risiko- und Verhaltenswerkzeug: Es senkt das Risiko, alles zum Hoch zu kaufen, und passt zu Menschen, die regelmäßig aus dem laufenden Einkommen sparen.

Savings plans & dollar-cost averaging (DCA)

Dollar-cost averaging (DCA) means investing a fixed amount at fixed intervals (e.g. weekly or monthly) regardless of the current price. When the price is high you get less bitcoin, when it is low you get more; over time this produces a smoothed average purchase price.

DCA vs. lump sum

Historically, an immediate lump-sum investment has on average often outperformed in long-term rising markets, because capital is invested earlier. DCA, however, is not a return maximiser but a risk and behaviour tool: it reduces the risk of buying everything at the top and suits people who save regularly from ongoing income.

Plan de ahorro & Promedio de costo en dólares (DCA)

Promedio de costo en dólares (DCA) significa invertir una cantidad fija en intervalos fijos (por ejemplo, semanalmente o mensualmente) - independientemente del precio actual. Si el precio es alto, se reciben menos Bitcoin, si es bajo, más; a lo largo del tiempo, se llega a un promedio suavizado de precios.

DCA vs. Inversión única (Lump Sum)

Históricamente, una inversión única inmediata suele rendir mejor en promedio en mercados alcistas a largo plazo, porque el capital se invierte antes. Sin embargo, DCA no es un maximizador de rentabilidad, sino una herramienta de riesgo y de comportamiento: reduce el riesgo de comprar todo en el máximo y se adapta a quienes ahorran regularmente de sus ingresos.

Plano de Poupança & Dollar-Cost-Averaging (DCA)

Dollar-Cost-Averaging (DCA) significa investir uma quantidade fixa em intervalos regulares (por exemplo, semanalmente ou mensalmente) - independentemente do preço atual. Quando o preço é alto, você recebe menos Bitcoin; quando é baixo, mais; ao longo do tempo, surge um preço médio aplainado.

DCA vs. Investimento Único (Lump Sum)

Historicamente, uma investição única feita imediatamente geralmente apresenta melhores resultados em longo prazo em mercados subindo em média, porque o capital é investido mais cedo. No entanto, DCA não é um instrumento para maximizar a renda, mas sim uma ferramenta de risco e comportamento: reduz o risco de comprar tudo no topo e se adapta a pessoas que economiz regularmente com seus rendimentos.

貯蓄計画 & ドルコストエーヴァージング (DCA)

ドルコストエーヴァージング (DCA) は、一定の間隔で（例えば週に1回または月に1回）固定額を投資することを意味します。これは、現在の価格に関係なく行われます。高値の時には少ないビットコインが得られ、低値の時には多くが得られるが、時間が経つにつれて 平滑な平均価格 が形成されます。

DCA vs. 一括投資 (Lump Sum)

歴史的に見ると、一時的な一括投資は長期的に上昇する市場で 平均的 によく結果を残しました。資本が早く投入されたためです。しかし、DCA は利益最大化のための手段ではなく、リスクと行動に関するツール です。すべてを高値で買うリスクを低減し、定期的に収入から貯蓄する人間に適しています。

储蓄计划 & 美元成本摊销（DCA）

美元成本摊销（DCA） 意味着在固定的间隔时间（比如每周或每月）投资固定金额——不受当前价格的影响。 当市场价位高时，你会得到更少的比特币，当市场价位低时，你会得到更多；经过时间，会产生一个 平滑的平均价格.

DCA与一次性投资(大额投资)

历史上,一次性投资在长期上涨市场 平均 通常更好,因为资金提前投资了。然而,DCA并不是利润最大化工具,而是 风险和行为工具: 它降低了买高卖低的风险,适合那些从现金收入中定期储蓄的人。

خطة التوفير & تكرار الاستثمار بالدولار (DCA)

تكرار الاستثمار بالدولار (DCA) يعني، استثمار مبلغ ثابت في فترات محددة (مثل الأسبوعية أو الشهرية) - بغض النظر عن السعر الحالي. عند سعر مرتفع يحصل على بيتكوين أقل، وعند سعر منخفض أكثر؛ يؤدي ذلك عبر الوقت إلى تحديد متوسط السعر المتوسط سعر بيع متساوٍ.

DCA ضد استثمار واحدة (Lump Sum)

تاريخياً، يستحوذ استثمار واحد فوري الأوقات بشكل متوسط عادةً ما يكون أفضل لأنه الاستثمار تم في وقت أبكر. DCA ليست أداة لتحسين العائد، بل هي أداة للحد من مخاطر وطريقة سلوكية: إنها تقلل من مخاطر شراء كل شيء عند الارتفاع وتتناسب مع الأشخاص الذين يُنفقون بشكل منتظم من الدخل المتواصل.

Spot kaufen statt Hebel & Derivate

Beim Spot-Kauf erwirbst du echte Bitcoin, die dir gehören und die du auf deine eigene Wallet abheben kannst. Derivate (Futures, Optionen, CFDs, „Perpetuals") sind dagegen Wetten auf den Kurs – häufig gehebelt. Ein Hebel von 10× bedeutet: schon eine 10-%-Bewegung gegen dich kann die Position vollständig liquidieren.

Buying spot instead of leverage & derivatives

With a spot purchase you acquire real bitcoin that belongs to you and that you can withdraw to your own wallet. Derivatives (futures, options, CFDs, "perpetuals"), by contrast, are bets on the price – often leveraged. A 10× leverage means a mere 10 % move against you can fully liquidate the position.

Compra en el mercado spot en lugar de Hebel y Derivados

Al comprar en el mercado spot, obtienes verdaderos bitcoins que te pertenecen y que puedes retirar a tu propia billetera. Los derivados (futures, opciones, CFDs, "perpetuals") son apuestas sobre el precio - generalmente geherbel. Un multiplicador de 10× significa: incluso un movimiento del 10% en tu contra puede liquidar completamente la posición.

Compra à vista em vez de Ímpeto e Derivados

Quando compras à vista, você obtém verdadeiros Bitcoins, que são seus e que você pode retirar para sua própria carteira. Derivativos (Futures, Opções, CFDs, "Perpetuais") são apostas na cotação - geralmente ampliados. Um ímpeto de 10x significa: já uma mudança de 10% contra você pode liquidar a posição completamente.

スポット購入ではなく、レバーキャップ & デリバティブ

スポット購入では、自分が所有し自分のウォレットへ出金できる本物のビットコインを取得します。一方、デリバティブ（先物、オプション、CFD、「パーペチュアル」）は価格に対する賭けであり、多くの場合レバレッジがかかっています。10倍のレバレッジとは、わずか10%の逆行であなたのポジションが完全に清算（リクイデーション）され得ることを意味します。

直接购买而不是使用杠杆 & 衍生品

在 直接购买时 你会获得真正的比特币,它们属于你,并且可以提取到你的个人钱包。 衍生品 (期货,期权,CFDs,"永续")则是对价格的赌注 - 通常 使用杠杆。杠杆为10×意味着:只要有10%的价格波动反向影响你,这笔交易将会完全 清零.

الشراء الفوري بدلاً من الرافعة المالية & المشتقات

عند شراء السوق تتم الحصول على بيتكوين حقيقية، يمتلكها لك ويمكنك سحبها على حساب الوسيلة الخاصة بك. أدوات الأوراق المالية (الاستثمار المستقبلي، والخيارات، وCFDs، "المستمر") هي في المقابل قمار على السعر - غالباً مع التكامل. ويؤمن التكامل 10×: حركة 10% ضدك يمكن أن تسبب إفلاس الموقف بالك تماما.

Auszahlen an die eigene Wallet – Schritt für Schritt

Coins auf einer Börse sind nur ein Datenbankeintrag: Die Börse schuldet dir Bitcoin. Erst die Abhebung auf eine selbst kontrollierte Wallet macht dich zum echten Eigentümer – „Not your keys, not your coins". Wie du eine Wallet einrichtest und absicherst, erfährst du im Detail auf wallets.html.

Withdrawing to your own wallet – step by step

Coins on an exchange are merely a database entry: the exchange owes you bitcoin. Only withdrawing to a self-controlled wallet makes you the true owner – "Not your keys, not your coins." How to set up and secure a wallet is covered in detail on wallets.html.

Retirar a su propia billetera - Paso a paso

Monedas en una bolsa de valores son solo un registro de datos: La bolsa debe Tú, Bitcoin. Primero la retirada a una billetera autogestionada hace de ti el verdadero propietario -No son tus llaves, no son tus monedasCómo configurar y proteger una billetera, aprenderás en detalle aquí. billeteras.html.

Sair para a própria carteira - Passo a passo

Moedas em uma bolsa são apenas um registro de dados: A bolsa deve A sua Bitcoin. Primeiro a transferência para uma carteira que você controla faz de você o verdadeiro proprietário – „Não são as suas chaves, não são as suas moedas". Como configurar e proteger uma carteira, você aprende em detalhe em wallets.html.

自分のウォレットに引き出し方 – ステップバイステップ

ブリュッセルにあるコインはただのデータレコード：ブローサーが する ビットコインを貸与。自分の自己管理されたウォレットへの入金で実際の所有者になるのはあなたのキーがない、そしてあなたのコインもありません。ウォレットの設定とセキュリティについては詳細に wallets.html で学べます.

将收益转入自己钱包 - 步骤指导

在交易所上市的数字货币只是一个数据记录：交易所欠你比特币。只有将收益划转到自己控制的钱包中，你才会成为真正的拥有者 – 「你的密钥，不是你的货币」。关于如何设置和保护钱包，请参阅 wallets.html。

الاستلام إلى ويزلت الخاصة - خطوة بخطوة

العملات على بورصة هي مجرد سجل بيانات: البورصة دينة لك بيتكوين. لا يصبح لديك الملكية الحقيقية حتى يتم استلامها إلى ويزلت تتحكم فيها ذاتياً - „لا يمتلك ما ليس لديك المفاتيح، ولا يملك عملاتك". كيفية إعداد ويزلت والوقاية منها ستجدها في تفاصيل الصفحة wallets.html.

Gebühren verstehen: Trading, Spread & On-Chain

Gebühren sind die stille Rendite-Bremse. Sie treten in drei Formen auf, die du getrennt betrachten solltest:

On-Chain-Gebühren – Momentaufnahme 2026

Understanding fees: trading, spread & on-chain

Fees are the silent drag on returns. They come in three forms you should consider separately:

On-chain fees – snapshot 2026

Comprendiendo las tarifas: Trading, Spread & Off-Chain

Las tarifas son el freno de rendimiento silencioso. Aparecen en tres formas que debes considerar separadamente:

Tarifas Off-Chain - Instantánea 2026

Taxas de compreensão: Trading, Spread & Off-Chain

As taxas são a calça escondida da renda silenciosa. Elas surgem em três formas, que você deve considerar separadamente:

Taxas On-Chain - Instantânea de 2026

手数料の理解：取引、スプレッド＆オンチェーン

手数料は静かな収益のブレーキです。彼らは3つの形態で現れ、分けて考慮する必要があります。

オンチェーン手数料 - 2026年の瞬間写真

费用说明: Trading, Spread & On-Chain

费用是静态收益的制约因素。它们以三种形式出现，你应该分开考虑：

On-Chain费用 – 2026年瞬间

التكاليف فهمها: التداول والفرق & على السلسلة

التكاليف هي الربحية الصامتة. تظهر في ثلاث أشكال يجب عليك فحصها بشكل منفصل:

رسوم السلسلة - لحظة 2026

Sicherheits-Checkliste

• Eigene Wallet einrichten: Für größere Beträge eine Hardware-Wallet. Details und Auswahlhilfe auf wallets.html.
• Seed Phrase offline sichern: Nie abfotografieren, nie in der Cloud, nie eintippen. Metall-Backups sind feuer- und wasserfest und für die Langlebigkeit gegenüber Papier vorzuziehen.
• 2FA aktivieren: Authenticator-App (TOTP) oder Hardware-Sicherheitsschlüssel statt SMS. SMS ist anfällig für SIM-Swapping.
• Eigene E-Mail absichern: Das E-Mail-Konto ist der Generalschlüssel zu Börsenkonten – ebenfalls mit 2FA und einem einzigartigen, langen Passwort schützen.
• Passwortmanager: Für jedes Konto ein eigenes, starkes Passwort.
• Auszahlungs-Whitelist: Wo möglich nur an gespeicherte, geprüfte Adressen abheben.
• Phishing meiden: URL immer manuell eingeben oder Lesezeichen nutzen; keine Links aus E-Mails/DMs anklicken.
• Testbetrag: Jede neue Adresse zuerst mit einem kleinen Betrag prüfen.

Security checklist

• Set up your own wallet: A hardware wallet for larger amounts. Details and selection guidance on wallets.html.
• Back up the seed phrase offline: Never photograph it, never in the cloud, never type it. Metal backups are fire- and water-resistant and preferable to paper for longevity.
• Enable 2FA: Authenticator app (TOTP) or a hardware security key rather than SMS. SMS is vulnerable to SIM swapping.
• Secure your email: The email account is the master key to exchange accounts – protect it with 2FA and a unique, long password too.
• Password manager: A separate, strong password for every account.
• Withdrawal whitelist: Where possible, only withdraw to saved, verified addresses.
• Avoid phishing: Always type the URL manually or use a bookmark; never click links in emails/DMs.
• Test amount: Verify every new address with a small amount first.

Lista de Verificación de Seguridad

• Configurar su propia billetera: Para mayores cantidades, una billetera de hardware. Detalles e información para la selección en wallets.html.
• Guardar la frase de semilla offline: Nunca fotografiarla, nunca en la nube, nunca teclearla. Los backups metálicos son resistentes al fuego y al agua y son preferibles para la longevidad frente al papel.
• Activar 2FA: Aplicación de autenticador (TOTP) o llave de seguridad hardware en lugar de SMS. El SMS es vulnerable a SIM swapping.
• Proteja su propio correo electrónico: El correo electrónico es la clave maestra para las cuentas de bolsa - también protejaló con 2FA y una contraseña única, larga y fuerte.
• Administrador de contraseñas: Una contraseña fuerte para cada cuenta.
• Lista blanca de retiro: Retire a donde sea posible solo a direcciones almacenadas y verificadas.
• Evite el phishing: Introduzca siempre la URL manualmente o use marcadores; no haga clic en enlaces de correos electrónicos/DMs.
• Prueba con un monto pequeño: Pruebe cada nueva dirección primero con una cantidad pequeña.

Checklist de Segurança

• Configurar sua carteira própria: Para valores maiores, uma carteira de hardware. Detalhes e dicas na página wallets.html.
• Segure a frase-chave offline: Nunca faça um fotograma, nunca no nuvem, nem digite em um dispositivo. Backups metálicos são resistentes a fogo e água e são preferíveis para longa duração em relação ao papel.
• Ativar 2FA: App de autenticador (TOTP) ou chave de segurança física em vez de SMS. O SMS é vulnerável a SIM-swap.
• Proteja seu e-mail próprio: O e-mail é a chave mestra para contas de bolsa - proteja-o com 2FA e uma senha única, longa.
• Gerenciador de senhas: Um único, forte senha para cada conta.
• Whitelist de saque: Retirar somente para endereços armazenados e verificados.
• Evite phishing: Insira URLs manualmente ou use favoritos; não clique em links de e-mails/DMs.
• Teste um valor pequeno: Verifique cada nova carteira com uma quantia pequena antes.

セキュリティチェックリスト

• 自分のウォレットを設定する: 大きな額の場合はハードウェア・ウォレットを使用。詳細や選択のヒントは wallets.html にあります。
• シードフレーズをオフラインで保存する: いつでも写真を撮らない、クラウドに保存しない、タイプしない。金属製のバックアップは火災や水浸しに対して耐性があり、紙よりも長持ちすることが望ましいです。
• 2FAを有効にする: TOTP対応の認証アプリまたはハードウェアセキュリティーシールスキーをSMSではなく使用します。SMSはSIMスワップに脆弱です。
• 自分のメールを保護する: メールアカウントは市場への鍵であり、同じように2FAと長い、一意のパスワードで保護してください。
• パスワードマネージャーを使用する: 各アカウントに独自の強力なパスワードを設定します。
• 出金ホワイトリストを設定する: 可能な場合は、検証済みの保存されたアドレスのみから引き落としを行います。
• フィッシングを避ける: URLは手動で入力または読み出しマークを使ってください。Eメール/DMからのリンクはクリックしないでください。
• テスト額: 新しいアドレスにはまず小さな額で確認してください。

安全检查列表

• 设置自己的钱包: 对于更大的金额，使用硬件钱包。详细信息和选择建议请参阅 wallets.html。
• 将种子短语备份到离线设备上: 永远不要拍照、上传到云端或输入。金属备份可以抵御火焰和水浸，相对于纸质材料更具长寿命。
• 启用双因素认证（2FA）: 使用TOTP的移动应用程序或硬件安全密钥，而不是短信。短信容易受到SIM卡交换攻击。
• 保护自己的电子邮件地址: 电子邮件地址是进入交易所帐户的总钥匙，同样使用2FA和一个独特且长的密码进行保护。
• 使用密码管理器: 为每个帐户设置一个强大的密码。
• 创建出账白名单: 在可能的情况下，只从预存并审查过的地址处提款。
• 避免钓鱼攻击: 手动输入URL或使用书签；不要点击来自电子邮件/消息的链接。
• 测试金额: 对于每个新地址，首先使用小额资金进行测试。

قائمة التأكيف الأمني

• إنشاء محفظة خاصة: استخدم محفظة أجهزة (hardware) للمبالغ الكبيرة. التفاصيل ودليل الاختيار على wallets.html.
• حفظ جملة التنشيط خارج النت: لا تصوّرها أبداً، ولا تخزنها في السحابة، ولا تكتبها. هناك محفوظات من المعدن التي تكون نافذة على الحريق والماء وترغب في استخدامها لصون الاستمرارية مقارنة بالورق.
• تفعيل 2FA: تطبيق التمثيل (TOTP) أو مفتاح الأمان الميكانيكي بدلاً من الرسائل النصية. الرسائل النصية عرضة للخداع بواسطة تبديل SIM.
• حماية بريدك الخاص: حساب البريد الإلكتروني هو المفتاح العام لبوابات الأوراق المالية - حماية أيضاً ب 2FA و كلمة مرور طويلة وعالمة.
• مدير كلمات المرور: لكل حساب كلمة مرور قوية ومستقلة.
• قائمة البيان الأمن: في الحالات الممكنة استلام الأموال فقط إلى العناوين المخزنة والمراقبة.
• تجنب الافتراس: أدخل URLs يدويًا أو استخدام علامات ملاحظة؛ لا تفتح الروابط من بريد إلكتروني / رسائل الدردشة.
• فحص كمية اختبار: قبل استلام أي عنوان جديد قم بفحص كمية تجريبية صغيرة.

Steuern in Deutschland (Kurzüberblick)

Privat gehaltene Bitcoin gelten in Deutschland als „anderes Wirtschaftsgut". Veräußerungsgewinne fallen unter § 23 EStG (private Veräußerungsgeschäfte):

• Haltefrist: Nach mehr als einem Jahr Haltedauer ist ein Verkaufsgewinn steuerfrei.
• Freigrenze: Innerhalb der Frist gilt eine Freigrenze von 1.000 € pro Jahr (seit 2024, zuvor 600 €). Achtung: Es ist eine Freigrenze, kein Freibetrag – wird sie überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig (persönlicher Satz, 0–45 %).
• FIFO: Üblicherweise gilt die First-in-first-out-Methode zur Zuordnung der Anschaffungskosten.
• Staking/Lending: Zuflüsse sind als sonstige Einkünfte (§ 22 Nr. 3 EStG) bei Erhalt zu versteuern; hier gilt eine separate Freigrenze von 256 € pro Jahr.

Taxes in Germany (brief overview)

In Germany, privately held bitcoin counts as an "other economic asset". Disposal gains fall under § 23 EStG (private disposal transactions):

• Holding period: After more than one year of holding, a sale gain is tax-free.
• Exemption threshold: Within the period a threshold of €1,000 per year applies (since 2024, previously €600). Note: it is a threshold (Freigrenze), not an allowance – if exceeded, the entire gain is taxable (personal rate, 0–45 %).
• FIFO: The first-in-first-out method is generally used to assign acquisition costs.
• Staking/lending: Inflows are taxed as other income (§ 22 No. 3 EStG) upon receipt; a separate threshold of €256 per year applies here.

Impuestos en Alemania (Vista general breve)

Las Bitcoin privadas se consideran en Alemania como "otra riqueza económica". Los beneficios de enajenación se encuentran bajo § 23 EStG (enajenaciones privadas):

• Plazo de tenencia: Un beneficio de venta es exento de impuestos después de más de un año de tenencia.
• Límite de exención: Dentro del plazo, existe un límite de exención de 1.000 € por año (a partir de 2024, anteriormente 600 €). ¡Atención: Se trata de un límite y no de una base libre - si se supera, el total beneficio es sujeto a impuestos (tasa personal del 0 al 45 %).
• FIFO: Por lo general, se aplica el método First-in-first-out para asignar los costos de adquisición.
• Staking/Lending: Los ingresos son ingresos no comerciales (§ 22 N.º 3 EStG) que deben declararse al recibirlos; aquí se aplica una exención separada de 256 € por año.

Impostos na Alemanha (Breve resumo)

Bitcoin detidos privadamente são considerados como "outros bens econômicos" na Alemanha. Lucros da venda estão sujeitos a § 23 EStG (negócios de venda privada):

• Tempo de posse: Um ganho de venda é isento de impostos após mais do que um ano de posse.
• Limite de isenção: Dentro desse prazo, existe uma isenção de 1.000 € por ano (a partir de 2024, anteriormente 600 €). Atenção: Trata-se de um limite e não de um abatimento - se ele for ultrapassado, todo o ganho será tributável (alíquota pessoal, de 0 a 45%).
• FIFO: O método First-in-first-out é geralmente usado para atribuir os custos de aquisição.
• Staking/Lending: Receitas são consideradas como rendas diversas (§ 22 Nr. 3 EStG) e devem ser declaradas ao receber; aqui aplica-se uma isenção separada de 256 € por ano.

ドイツの税金（概要）

ドイツで私的に保有するビットコインは「他の経済財産」と見なされます § 23 EStG (プライベートでの売買):

• 保有期間: 数年以上 一年以上 保有期間があれば、売却益は課税されません。
• 自由限額: 期限内には、以下の自由限額が適用されます。 1.000 € 年に1回（2024年以降、以前は600ユーロ）。注意：これは自由限額であり、自由額ではない - これを超えると、 総 利益が課税される（個人税率0～45%）。
• FIFO: 通常、First-in-first-out法（購入順序に基づく資産割り当て）が適用されます。
• スタッキング/レンディング： 入金は、受け取った時点で§ 22 Nr. 3 EStGの他収入として課税されます。ここでは、 256 € 年に1回の別の自由限額が適用されます。

德国的税收(简要概述)

在德国,私人持有的比特币被视为"其他经济物品"。出售利润归类于 § 23 EStG (私人交易):

• 保持期限: 在多于 一年 持有时间足够长,销售收益免税。
• 自由额度: 在期限内，适用自由额度为 1.000 € 每年（从2024年开始，之前600欧元）。注意：这是一个免税上限（Freigrenze），而不是免征额——一旦超过，全部收益都需纳税（个人税率，0-45%）。
• FIFO: 通常适用的是首进先出方法（First-in-first-out）用于分配购买成本。
• Staking/Lending: 收入被视为其他收入（§ 22 Nr. 3 EStG），在收到时需要缴税；这里适用一个单独的自由额度 256 € 每年。

الضرائب في ألمانيا (نظرة سريعة)

البتكوين الشخصية تعتبر في ألمانيا ك"ممتلكات اقتصادية أخرى". الأرباح من بيع المادة 23 من القانون الضريبي الألماني (البيع الخاص):

• فترة الحفظ: بعد أكثر من عام فترة الحفظ تمنح الربحية المجانية عند البيع.
• الحد الحرماني: خلال فترة الاختصاص يطبق حد حرماني مقداره 1.000 € سنيا (منذ 2024، قبل ذلك 600 يورو). تذكر: هناك حد حرماني وليس مدفوعة عامة - إذا تجاوزت، فإن الكل الأرباح مطلوبة ضريبية (نسبة الضريبة الشخصية، 0-45٪).
• FIFO: عادة ما يتم استخدام طريقة FIFO الأولى للتوثيق تكلفة الشراء.
• Staking/Lending: المدخلات هي كإيرادات أخرى (§ 22 Nr. 3 EStG) وتضبط عند الاستلام؛ هنا يطبق حد حرماني منفصل مقداره 256 € سنيا.

Häufige Anfängerfehler

Common beginner mistakes

Errores frecuentes de principiantes

Erros Comuns de Iniciantes

よくある新人ミス

常见新手错误

خطأ الشباب المتكررة